Guía práctica · Tiempoficio
Cómo conciliar un extracto bancario completo sin revisar línea por línea
La conciliación de un periodo completo consiste en comprobar todas las entradas y salidas del banco frente a los movimientos que la empresa esperaba registrar.
Respuesta breve
Prepara un CSV con el libro auxiliar y otro con el extracto bancario, delimita las fechas y compara importes, referencias, conceptos y tipo de operación. Las coincidencias pueden agruparse, pero los movimientos dudosos, los no asignados y los asientos con varias líneas deben quedar siempre para revisión humana.
Señales de que merece la pena revisarlo
- Cruzas el extracto y el auxiliar manualmente cada semana o mes.
- Hay pagos, comisiones o transferencias que se detectan tarde.
- La revisión depende de buscar importes y conceptos uno por uno.
- Preparar el borrador contable ocupa más tiempo que revisar excepciones.
Proceso recomendado
- 1
Exportar el periodo
Obtén el libro auxiliar y el extracto bancario con fecha, concepto, importe y referencia cuando exista.
- 2
Normalizar los datos
Comprueba formatos de fecha, separadores decimales, signos de pagos y cuentas contables.
- 3
Comparar todos los movimientos
Relaciona por importe, fecha, referencia y descripción, manteniendo visibles las coincidencias dudosas.
- 4
Revisar excepciones
Confirma movimientos sin asignar, duplicados, diferencias de fecha y operaciones con tratamiento especial.
- 5
Preparar y validar asientos
Comprueba Debe, Haber, cuentas de contrapartida y asientos multilínea antes de exportar el borrador.
Proceso manual frente a proceso mejorado
Antes
- Buscar importes uno por uno
- Marcar filas manualmente
- Descubrir diferencias al final
- Preparar asientos desde cero
Después
- Periodo completo en una vista
- Coincidencias propuestas
- Excepciones separadas
- Borrador contable exportable
Preguntas frecuentes
¿Tengo que conectar mi cuenta bancaria?
No. Tiempoficio Conciliación trabaja con archivos CSV que se procesan localmente en el navegador.
¿Sirve solo para cobros de clientes?
No. Revisa entradas y salidas de todo el periodo: clientes, proveedores, nóminas, impuestos, comisiones, préstamos, intereses y transferencias.
¿Genera asientos definitivos?
Genera un borrador cuadrado y exportable. Debe revisarse antes de importarlo o registrarlo en el sistema contable.
¿Puedo probarla sin mis datos?
Sí. La aplicación incluye un ejemplo contable completo para comprobar el flujo antes de cargar archivos propios.